BIV Capital: Festgeldbetrug unter dem Namen Berlin Innovation Ventures GmbH und ING Belgien?
Ein Anleger erhält ein vermeintliches Festgeldangebot von BIV Capital. Als Vermittler erscheint die Berlin Innovation Ventures GmbH, als Anlagebank wird ING Belgien genannt. Der Vertrag wirkt professionell, die Bank ist bekannt. Doch nach der Überweisung bleibt eine entscheidende Frage offen: Hat die echte ING Belgium das Geld tatsächlich als Festgeld angenommen?
Bei einem solchen Angebot besteht Aufklärungsbedarf hinsichtlich eines möglichen Festgeldbetrugs und Identitätsmissbrauchs. Wer bereits überwiesen hat, sollte sofort einen Zahlungsrückruf veranlassen, die behauptete Bankverbindung unabhängig überprüfen und sämtliche Unterlagen sichern. Auch wenn eine Auszahlung noch nicht fällig ist, kann frühes Handeln wichtig sein.
Die echte Berlin Innovation Ventures GmbH und die echte ING Belgium SA/NV sind ausdrücklich von möglichen Betrügern zu unterscheiden, die ihre Namen ohne Berechtigung verwenden.
Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Über anlagebetrug.de können Betroffene eine kostenfreie Ersteinschätzung anfordern.
BIV Capital: Warum der angebliche Geschäftszweck entscheidend ist
Die Bezeichnung BIV Capital klingt nach professioneller Kapitalanlage. Interessanter als der Name ist jedoch die Frage, welche Tätigkeit tatsächlich angeboten wird.
Die öffentlich nachvollziehbare Berlin Innovation Ventures GmbH ist im Umfeld der Finanzierung junger Technologieunternehmen tätig. Ihr Investitionsschwerpunkt liegt insbesondere auf Software-Start-ups in einer frühen Entwicklungsphase.
Das ist etwas anderes als die Vermittlung klassischer Festgeldkonten für Privatanleger.
Dieser Unterschied beweist noch keinen Identitätsdiebstahl. Er liefert aber einen konkreten Anlass, die Berechtigung des angeblichen Vermittlers zu prüfen.
Ich empfehle, sich die behauptete Geschäftsbeziehung zwischen BIV Capital und ING Belgien ausdrücklich schriftlich bestätigen zu lassen – und zwar unabhängig vom ursprünglichen Ansprechpartner.
Berlin Innovation Ventures GmbH: Eine echte Firma schützt nicht vor Täuschung
Die Existenz einer Gesellschaft im Handelsregister ist zunächst nur ein Nachweis dafür, dass diese Gesellschaft existiert.
Sie beweist nicht, dass eine bestimmte E-Mail, Internetseite oder Zahlungsanweisung tatsächlich von ihr stammt.
Bei BIV Capital muss daher zwischen drei Identitäten unterschieden werden:
Die registrierte Gesellschaft
Welche vollständige Firmierung, Registerangaben und vertretungsberechtigten Personen lassen sich unabhängig bestätigen?
Der angebliche Berater
Wer hat das Festgeldangebot unterbreitet? Ist diese Person tatsächlich für die Gesellschaft tätig?
Der Zahlungsempfänger
Wer hat den Anlagebetrag erhalten? Stimmt dessen Identität mit der behaupteten Vertragsstruktur überein?
Ich rate, diese drei Ebenen getrennt zu untersuchen. Ein korrekt übernommenes Impressum kann einen unberechtigten Auftritt besonders glaubwürdig erscheinen lassen.
ING Belgien: Der Bankname darf nicht mit einer Bankeinlage verwechselt werden
Die ING Belgium SA/NV ist ein tatsächlich existierendes belgisches Kreditinstitut innerhalb der ING-Gruppe.
Wird ihr Name in einem angeblichen Festgeldangebot von BIV Capital verwendet, folgt daraus nicht, dass die Bank dieses Angebot autorisiert hat.
Die echte ING Belgium ist nicht mit mutmaßlichen Festgeldbetrügern gleichzusetzen. Ihr Name, ihr Logo und ihre Unternehmensdaten können ohne Zustimmung missbraucht werden.
Eine konkrete behördliche Feststellung, dass BIV Capital den Namen ING Belgium missbräuchlich verwendet, lässt sich derzeit nicht belastbar bestätigen. Der Verdacht muss deshalb anhand der jeweiligen Vertragsunterlagen überprüft werden.
Ich empfehle, ING Belgium über unabhängig ermittelte offizielle Kontaktwege zu fragen, ob der Anleger tatsächlich Kunde ist und ein entsprechendes Festgeldkonto besteht.
Die entscheidende Unterschrift steht nicht unbedingt auf dem Werbeangebot
Ein Festgeldangebot kann mehrere Dokumente umfassen: Vermittlungsauftrag, Kontoeröffnungsantrag, Produktbeschreibung und angebliche Bankbestätigung.
Nicht jedes Dokument begründet bereits einen Anspruch gegen die Bank.
Bei BIV Capital sollte insbesondere geprüft werden, wer den Vertrag unterschrieben hat und in wessen Namen die Erklärung abgegeben wurde.
Eine Unterschrift eines angeblichen Vermittlers ist nicht automatisch eine Annahmeerklärung von ING Belgium.
Ich rate, sämtliche Vertragsversionen aufzubewahren. Gerade Unterschiede bei Kontonummern, Firmierungen und Unterzeichnern können später erheblich sein.
Was Sie jetzt sofort tun sollten
Wenn Sie über BIV Capital oder unter dem Namen Berlin Innovation Ventures GmbH Geld für ein angebliches ING-Festgeld überwiesen haben, empfehle ich folgende Maßnahmen:
- Informieren Sie unverzüglich Ihre Hausbank. Melden Sie den Betrugsverdacht und beantragen Sie einen Überweisungsrückruf.
- Lassen Sie die Empfängerbank kontaktieren. Bitten Sie um eine dringende Betrugsmeldung und Prüfung möglicher Sicherungsmaßnahmen.
- Stoppen Sie weitere Zahlungen. Überweisen Sie keine zusätzlichen Anlagebeträge, angeblichen Steuern oder Auszahlungsgebühren.
- Überprüfen Sie ING Belgium unabhängig. Fragen Sie ausdrücklich nach dem behaupteten Festgeldkonto und dem konkreten Vertrag.
- Kontaktieren Sie die echte Berlin Innovation Ventures GmbH. Nutzen Sie ausschließlich unabhängig recherchierte Kontaktdaten.
- Sichern Sie alle Originalunterlagen. Bewahren Sie E-Mails, Verträge, Zahlungsanweisungen und Messenger-Verläufe auf.
- Schützen Sie Ihre persönlichen Daten. Prüfen Sie mögliche Risiken durch Ausweiskopien, Videoident-Verfahren und Fernwartungssoftware.
Ein Überweisungsrückruf garantiert keine Rückzahlung. Schnelles Handeln kann aber entscheidend sein, wenn Gelder noch erreichbar sind.
Kostenfreie Ersteinschätzung
Da Betroffene eines Anlagebetrugs bereits einen empfindlichen Vermögensschaden erlitten haben, bieten wir zunächst eine kostenfreie Ersteinschätzung an. Wir teilen offen und ehrlich mit, was wir in Ihrem Fall für Sie tun können.
- 1Sie schildern uns Ihren Fall
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BIV Capital und die belgische IBAN: Eine häufig unterschätzte Frage
Eine belgische IBAN beginnt mit „BE“. Das sagt zunächst etwas über die Länderkennung der Kontoverbindung aus.
Es beweist jedoch nicht, dass der Anleger bei ING Belgium ein Festgeldkonto besitzt.
Ich empfehle, den ausgeführten Überweisungsbeleg mit der angeblichen Kontoeröffnungsbestätigung zu vergleichen.
Besonders wichtig sind der tatsächliche Kontoinhaber, die Empfängerbank und der Verwendungszweck.
Sollte das Geld auf ein Konto eines Dritten geflossen sein, muss geklärt werden, warum diese Zahlungsstruktur vorgesehen war.
Auch ein Konto bei einer echten Bank kann missbräuchlich als Empfangskonto eingesetzt werden. Daraus folgt keine Beteiligung der Bank am Betrug.
Warum ein Start-up-Investor kein klassischer Festgeldanbieter sein muss
Die öffentlich dokumentierte Tätigkeit der Berlin Innovation Ventures GmbH betrifft vor allem die Finanzierung von Unternehmen in frühen Entwicklungsphasen.
Solche Investitionen unterscheiden sich grundlegend von einer Bankeinlage mit festem Rückzahlungstermin.
Bei BIV Capital sollte deshalb geklärt werden, ob der angebliche Vermittler überhaupt ein klassisches Bankprodukt angeboten hat oder ob die Unterlagen unterschiedliche Anlageformen vermischen.
Ich empfehle, auf die genaue Produktbezeichnung zu achten.
Begriffe wie „garantierte Rendite“, „Kapitalschutz“ und „Festzins“ ersetzen keine rechtlich eindeutige Vertragsstruktur.
Eine Beteiligung an einem Risikokapitalfonds ist insbesondere nicht mit einem gesetzlich geschützten Festgeldkonto gleichzusetzen.
BIV Capital: Was bei einer verweigerten Auszahlung wichtig wird
Eine echte Festgeldanlage kann vertraglich bis zum Laufzeitende gebunden sein.
Eine verweigerte vorzeitige Auszahlung ist deshalb nicht automatisch ein Betrugsbeweis.
Anders ist die Situation, wenn der angebliche Vertragspartner plötzlich zusätzliche Gebühren verlangt oder die Bank den Vertrag überhaupt nicht kennt.
Ich empfehle, den ersten Auszahlungsantrag sowie sämtliche Antworten chronologisch zu dokumentieren.
Wird eine Auszahlung von weiteren Zahlungen abhängig gemacht, sollten Betroffene diese Forderung nicht ungeprüft erfüllen.
Auch angebliche Rückholunternehmen können problematisch sein. Bei sogenannten Recovery Scams werden Vorauszahlungen verlangt, obwohl eine sichere Erstattung nicht gewährleistet werden kann.
Die Einlagensicherung hilft nur bei einer tatsächlich bestehenden Bankeinlage
Bei einer echten Einlage bei einem entsprechend angeschlossenen belgischen Kreditinstitut kann grundsätzlich ein gesetzlicher Einlagenschutz bis zu 100.000 Euro pro Einleger und Institut bestehen.
Diese Sicherung setzt jedoch voraus, dass tatsächlich eine geschützte Forderung gegen das Kreditinstitut besteht.
Wurde der Name ING Belgium bei BIV Capital lediglich missbräuchlich verwendet, entsteht dadurch keine Bankeinlage.
Ich rate, eine behauptete Einlagensicherung niemals allein anhand eines Vermittlerdokuments zu beurteilen.
Zunächst muss feststehen, ob ING Belgium den Anlagebetrag überhaupt als Kundeneinlage erhalten hat.
Geld zurück bei BIV Capital: Welche rechtlichen Ansprüche bestehen können
Bei nachgewiesener vorsätzlicher Täuschung kommen insbesondere Schadensersatzansprüche aus § 823 Abs. 2 BGB in Verbindung mit § 263 Abs. 1 StGB sowie aus § 826 BGB in Betracht.
Je nach Zahlungsempfänger und Rechtsgrund können außerdem Ansprüche nach § 812 Abs. 1 Satz 1 BGB bestehen.
Hat ein Anleger seine Überweisung wirksam selbst autorisiert, entsteht wegen des später erkannten Betrugs nicht automatisch ein Erstattungsanspruch nach § 675u BGB gegen die eigene Bank.
Bei tatsächlich nicht autorisierten Kontobelastungen kann diese Vorschrift dagegen erheblich sein.
Ich empfehle, mögliche Anspruchsgegner anhand der tatsächlichen Zahlungswege zu identifizieren.
Eine Strafanzeige kann Ermittlungen ermöglichen, ersetzt aber nicht die zivilrechtliche Prüfung. Auch mögliche Verjährungsfristen nach §§ 195, 199 BGB sollten berücksichtigt werden.
Berlin Innovation Ventures GmbH und ING Belgium: Jetzt den tatsächlichen Vertragspartner ermitteln
Bei BIV Capital steht der Verdacht eines Festgeldbetrugs unter möglichem Missbrauch der Namen Berlin Innovation Ventures GmbH und ING Belgium im Raum.
Die echte Berliner Gesellschaft ist im Bereich der Start-up-Finanzierung tätig. Die echte ING Belgium ist ein reguliertes Kreditinstitut. Beide sind ausdrücklich von möglichen Tätern zu unterscheiden, die ihre Unternehmensidentitäten missbräuchlich verwenden.
Eine spezifische BaFin- oder belgische Aufsichtswarnung zu BIV Capital lässt sich derzeit nicht hinreichend zuverlässig bestätigen. Entscheidend sind deshalb die konkreten Festgeldunterlagen, die behauptete Bankverbindung und der tatsächliche Geldfluss.
Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Bei der rechtlichen Aufarbeitung prüfe ich, ob eine echte ING-Bankeinlage zustande kam, welche Konten die Gelder erhalten haben und welche Rückforderungs- oder Schadensersatzansprüche bestehen könnten.
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Eine Rückzahlung lässt sich nicht garantieren. Entscheidend ist, die tatsächlichen Empfänger frühzeitig zu identifizieren und weitere rechtliche Schritte auf überprüfbare Beweise zu stützen.
