suscap-ag.de: Festgeldbetrug mit fremder Firmenidentität und angeblicher HSBC-Anlage

Veröffentlicht am 15.10.2026 – Rechtsanwalt Martin Wehrmann

Ein Festgeldangebot mit 4,18 Prozent Jahreszins, eine angeblich traditionsreiche Schweizer Vermögensverwaltung und der Name einer international bekannten Bank: Bei suscap-ag.de entsteht zunächst ein Bild finanzieller Sicherheit. Doch die Schweizer Finanzmarktaufsicht FINMA und die deutsche BaFin haben ausdrücklich vor der Internetseite gewarnt.

Für Anleger, die über Suscap Advisors AG vermeintliches Festgeld abgeschlossen haben, ist das eine entscheidende Information. Es besteht ein konkreter Verdacht auf unerlaubte Finanzdienstleistungen und Identitätsmissbrauch. Wer bereits Geld überwiesen hat, sollte unverzüglich einen Zahlungsrückruf versuchen und die tatsächliche Anlagebank überprüfen lassen – unabhängig davon, wann das Festgeld angeblich fällig wird.

Nach dem geschilderten Sachverhalt wurde außerdem der Name HSBC für ein vermeintliches Festgeldangebot in England verwendet. Die echte HSBC-Bankengruppe ist von den mutmaßlichen Tätern ausdrücklich zu unterscheiden. Eine Beteiligung von HSBC an dem beanstandeten Angebot ist nicht belegt.

Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Über anlagebetrug.de können Betroffene eine kostenfreie Ersteinschätzung anfordern.

Ein ungewöhnliches Detail: Die FINMA nennt gleich drei unbeteiligte Schweizer Gesellschaften

Am 24. Juni 2026 nahm die FINMA suscap-ag.de in ihre Warnliste auf. Die Aufsichtsbehörde stellt ausdrücklich fest, dass die Website nicht zur echten suscap advisors ag in Zürich gehört.

Die Behörde geht noch weiter: Sie schließt auch Verbindungen zu zwei anderen Schweizer Gesellschaften mit ähnlichem Namen aus, nämlich 1. suscap ag und 2. suscap ag in Zug.

Diese Präzisierung ist bedeutsam. Denn wer lediglich nach „Suscap“ sucht, kann tatsächlich registrierte Unternehmen finden und daraus voreilig auf die Echtheit des Internetangebots schließen.

Ich empfehle, die FINMA-Warnung zusammen mit dem eigenen Vertragsdatum zu dokumentieren. Die genannten echten Gesellschaften dürfen nicht allein wegen ihrer Namensähnlichkeit für mögliche Schäden verantwortlich gemacht werden.

suscap-ag.de: Was die BaFin am 20. Juli 2026 festgestellt hat

Die BaFin veröffentlichte am 20. Juli 2026 ebenfalls eine Warnung zu suscap-ag.de.

Nach ihren Erkenntnissen besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber ohne erforderliche Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen anbieten. Entgegen der Darstellung auf der Website unterliegen sie nicht der behaupteten BaFin-Aufsicht.

Damit handelt es sich nicht nur um eine kritische Anlegerbewertung. Zwei Finanzaufsichtsbehörden haben konkrete Feststellungen zum Internetauftritt veröffentlicht.

Das ersetzt keine strafgerichtliche Verurteilung der unbekannten Verantwortlichen. Für Betroffene besteht aber ausreichend Anlass, weitere Zahlungen sofort zu stoppen.

Ich rate, den Zeitpunkt jeder Einzahlung mit den veröffentlichten Warnungen und der damaligen Kommunikation abzugleichen.

Die Website erzählt von 1908 – das echte Unternehmen wurde 2018 eingetragen

Auf suscap-ag.de wird eine Unternehmensgeschichte seit 1908 präsentiert. Die Internetseite behauptet außerdem, 2,84 Milliarden Euro zu verwalten, 284 Mandate zu betreuen und 47 Spezialisten zu beschäftigen.

Die tatsächlich registrierte suscap advisors ag in Zürich wurde hingegen am 22. Juni 2018 ins Handelsregister eingetragen. Ihre Unternehmens-Identifikationsnummer lautet CHE-358.820.973, der registrierte Sitz befindet sich an der Gartenstrasse 33, 8002 Zürich.

Das bedeutet nicht, dass jedes Unternehmen ohne hundertjährige Registerhistorie unredlich wäre. Entscheidend ist hier, dass die FINMA die Zugehörigkeit der beanstandeten Website zur echten Gesellschaft ausdrücklich verneint.

Ich empfehle, Werbeunterlagen mit Angaben zur Unternehmensgeschichte unverändert aufzubewahren. Solche Aussagen können für die Frage wichtig werden, wodurch Anleger zum Vertragsabschluss bewegt wurden.

HSBC in England: Welche Bankgesellschaft sollte das Festgeld führen?

Der Name HSBC allein bezeichnet noch keinen eindeutig identifizierten Vertragspartner.

Zur internationalen HSBC-Gruppe gehören verschiedene rechtlich selbstständige Bankgesellschaften. Deshalb muss ein angebliches britisches Festgeldangebot genau erkennen lassen, welche Gesellschaft die Einlage entgegengenommen haben soll.

Die Vertragspartei

Steht eine vollständige Bankfirmierung mit Anschrift im Festgeldvertrag oder lediglich das HSBC-Logo?

Die Kontoinhaberschaft

Ist der Anleger selbst Inhaber der behaupteten Einlage oder wurde nur eine Überweisung an einen fremden Zahlungsempfänger verlangt?

Die unabhängige Bestätigung

Kann die tatsächlich genannte HSBC-Gesellschaft den Vertrag über ihre offiziellen Kontaktwege bestätigen?

Ich rate, keine Telefonnummer und keinen Bestätigungslink aus Unterlagen von suscap-ag.de für diese Prüfung zu verwenden.

Wichtig ist die Unterscheidung: Die Behördenwarnungen belegen den Identitätsmissbrauch bei Suscap. Der zusätzlich geschilderte HSBC-Namensmissbrauch muss anhand der konkreten Anlegerdokumente nachgewiesen werden.

Was Sie jetzt sofort tun sollten

Wenn Sie über suscap-ag.de ein Festgeldangebot angenommen oder Geld überwiesen haben, empfehle ich folgende Schritte:

1. Melden Sie den Betrugsverdacht sofort Ihrer Hausbank. Beantragen Sie für jede Überweisung einen Rückruf und lassen Sie die Meldung dokumentieren.
2. Bitten Sie um Kontakt zur Empfängerbank. Diese soll mögliche Sicherungsmaßnahmen prüfen; ein Anspruch auf erfolgreiche Kontosperrung besteht nicht automatisch.
3. Stellen Sie weitere Zahlungen ein. Zahlen Sie weder zusätzliche Anlagebeträge noch angebliche Steuern oder Freigabekosten.
4. Kontaktieren Sie die behauptete HSBC-Bank unabhängig. Lassen Sie sich bestätigen, ob überhaupt ein Festgeldkonto auf Ihren Namen existiert.
5. Sichern Sie die vollständigen Vertragsunterlagen. Dazu gehören Werbeangebote, PDFs, Zahlungsanweisungen und Original-E-Mails einschließlich Kopfzeilen.
6. Dokumentieren Sie die Internetseite. Speichern Sie die Festgeldkonditionen, Aufsichtsbehauptungen und Angaben zum angeblichen Kundenportal.
7. Schützen Sie Ihre Identität. Prüfen Sie mögliche Risiken durch Ausweiskopien, Videoident-Verfahren oder installierte Fernwartungsprogramme.

Je schneller eine Banküberweisung beanstandet wird, desto eher können noch verfügbare Gelder möglicherweise erreicht werden. Eine Rückzahlung ist dadurch nicht garantiert.

Ein Satz im Internetauftritt verrät einen fremden Unternehmensnamen

Bei suscap-ag.de fällt eine weitere Besonderheit auf, die über die behördlichen Warnungen hinausgeht.

In den häufig gestellten Fragen erklärt der Anbieter, dass „Avenir Capital“ selbst keine Mandantengelder halte. Dieser Name passt nicht zur sonstigen Darstellung als Suscap Advisors AG.

Daraus lässt sich nicht ableiten, dass ein Unternehmen namens Avenir Capital beteiligt wäre. Möglich ist vielmehr, dass Textbestandteile aus einer anderen Vorlage übernommen wurden.

Für die rechtliche Prüfung ist das relevant: Wer eine sorgfältig aufgebaute Unternehmensidentität behauptet, muss erklären können, weshalb in einer zentralen Aussage zur Verwahrung von Kundengeldern ein anderer Firmenname erscheint.

Ich empfehle, genau diese Passage als Screenshot mit Datum zu sichern.

suscap-ag.de: Drei verschiedene Mindestanlagen für angeblich dasselbe Angebot

Auf der Website wird Festgeld teilweise bereits ab 20.000 Euro beworben. Gleichzeitig nennt die FAQ für festverzinsliche Vermögensverwaltungsmandate eine Mindestanlage von 500.000 Euro.

An anderer Stelle erscheinen wiederum Angaben zu Strategien ab 250.000 Euro.

Die Beträge müssen nicht zwingend dasselbe Produkt betreffen. Gerade deshalb sollten Anleger die Vertragsart schriftlich klären lassen.

Handelt es sich um ein Bankfestgeld, ein Vermögensverwaltungsmandat oder ein anderes Finanzprodukt?

Ich rate, nicht nur den Zinssatz zu vergleichen. Lassen Sie sich den rechtlichen Schuldner der Rückzahlung, die Kündigungsbedingungen und den konkreten Zahlungsempfänger benennen.

Ein Angebot mit Festgeldbezeichnung wird nicht allein durch seine Werbung zur geschützten Bankeinlage.

Die britische Bankverbindung muss auf drei Ebenen überprüft werden

Bei einem behaupteten HSBC-Festgeld in England sind unterschiedliche Nachweise erforderlich.

Erstens: Welche Bankgesellschaft soll den Vertrag geschlossen haben? Eine Marke ersetzt keine vollständige Firmierung.

Zweitens: Wohin wurde das Geld überwiesen? Eine britische Kontoverbindung oder ein Konto bei einer bekannten Bank beweist noch keine Festgeldanlage.

Drittens: Wer kann über den Betrag verfügen? Ein Vermittlerkonto, ein Zahlungskonto und ein persönliches Festgeldkonto sind rechtlich unterschiedliche Konstruktionen.

Ich empfehle, die ausgeführte Überweisung bei der eigenen Bank anzufordern. Relevant sind Empfängername, IBAN beziehungsweise britische Kontodaten, Betrag, Datum und Verwendungszweck.

Die echte HSBC ist ausdrücklich nicht für mögliche Handlungen unbekannter Personen verantwortlich, nur weil diese ihren Namen missbräuchlich verwenden.

Warum der versprochene Einlagenschutz besonders sorgfältig geprüft werden muss

Ein gesetzlicher Einlagenschutz setzt eine tatsächlich bestehende, entsprechend geschützte Einlage bei einem teilnehmenden Kreditinstitut voraus.

Bei einer echten britischen Bankeinlage kann grundsätzlich das britische Einlagensicherungssystem FSCS relevant sein. Ob und in welcher Höhe Schutz besteht, hängt von der konkreten Bankgesellschaft und dem Produkt ab.

Wurde HSBC im Zusammenhang mit suscap-ag.de lediglich als angebliche Anlagebank genannt, ohne dass ein echter Bankvertrag zustande kam, entsteht dadurch kein Einlagenschutz.

Ich empfehle deshalb, zuerst die Existenz der Einlage und erst danach die Sicherungsbedingungen prüfen zu lassen.

Auch ein digital angezeigter Kontostand oder eine Festgeldbestätigung mit Banklogo ist kein ausreichender Nachweis.

Geld zurück nach Zahlungen an suscap-ag.de: Welche Ansprüche bestehen können

Bei nachgewiesener vorsätzlicher Täuschung kommen insbesondere Schadensersatzansprüche aus § 823 Abs. 2 BGB in Verbindung mit § 263 StGB sowie § 826 BGB in Betracht.

Gegen tatsächliche Zahlungsempfänger können unter bestimmten Voraussetzungen bereicherungsrechtliche Ansprüche aus § 812 Abs. 1 Satz 1 BGB bestehen.

Selbst autorisierte Überweisung

Wer seine Zahlung wirksam selbst freigegeben hat, erhält nicht automatisch eine Erstattung nach § 675u BGB, nur weil das Festgeldangebot betrügerisch war.

Unbefugte Kontobelastung

Bei einer tatsächlich nicht autorisierten Zahlung kann § 675u BGB dagegen einen eigenständigen Erstattungsanspruch begründen.

Strafanzeige und zivilrechtliche Sicherung

Eine Strafanzeige kann Ermittlungen ermöglichen. Sie ersetzt aber weder die Identifizierung möglicher Anspruchsgegner noch die Prüfung gerichtlicher Sicherungsmaßnahmen.

Ich rate außerdem, Verjährungsfragen nach §§ 195, 199 BGB zu beachten. Wer später von angeblichen Rückholunternehmen kontaktiert wird, sollte keine Vorauszahlungen leisten: Solche Recovery Scams können den Schaden vergrößern.

Suscap Advisors AG und HSBC: Die nächsten Schritte dürfen nicht bei der Website enden

Bei suscap-ag.de liegen ausdrückliche Warnungen der FINMA vom 24. Juni 2026 und der BaFin vom 20. Juli 2026 vor. Besonders wichtig ist die behördlich festgestellte fehlende Verbindung zur echten suscap advisors ag in Zürich.

Die echten Schweizer Gesellschaften und die HSBC-Bankengruppe sind klar von den mutmaßlichen Tätern zu unterscheiden. Der konkret behauptete HSBC-Namensmissbrauch muss anhand der Festgeldunterlagen überprüft werden.

Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Bei der rechtlichen Aufarbeitung untersuche ich die Vertragsunterlagen, die tatsächlichen Zahlungsempfänger, die behauptete HSBC-Verbindung und mögliche Rückforderungs- beziehungsweise Schadensersatzansprüche.

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