AVAL (pc.avalcoin.com) ein Betrug? Erfahrungen zur Auszahlung?
„Unsere MiCA-Lizenz ist beantragt“ klingt zunächst beruhigend. Rechtlich ist dieser Satz jedoch etwas völlig anderes als eine tatsächlich erteilte Erlaubnis. Bei AVAL (pc.avalcoin.com) sollte deshalb genau unterschieden werden zwischen Antragstellung, laufendem Zulassungsverfahren und endgültiger Autorisierung. Wer bei AVAL (pc.avalcoin.com) bereits investiert hat und Zweifel an Regulierung, Auszahlung oder möglichen Betrug hat, kann Unterlagen direkt über anlagebetrug.de für eine kostenfreie Ersteinschätzung übermitteln.
Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Bei Krypto-Plattformen schaue ich mir nicht nur an, ob irgendwo das Wort „regulated“ steht. Entscheidend ist vielmehr, welche konkrete Gesellschaft für welche konkrete Kryptodienstleistung zugelassen wurde.
Ein MiCA-Antrag umfasst deutlich mehr als ein Formular
Wer in der EU als Kryptowerte-Dienstleister eine Erlaubnis beantragt, muss der zuständigen Behörde ein umfangreiches Zulassungsdossier vorlegen.
Artikel 62 MiCA verlangt unter anderem den rechtlichen und geschäftlichen Namen, den Legal Entity Identifier, Webseite, Kontaktangaben, Anschrift und Rechtsform. Hinzu kommt ein Geschäftsprogramm, aus dem hervorgehen muss, welche Kryptodienstleistungen angeboten werden sollen und wo und auf welche Weise diese vermarktet werden.
Das ist für eine Prüfung von AVAL (pc.avalcoin.com) interessant. Eine Plattform kann sich nach außen als umfassender „Crypto Broker“ präsentieren. Im Zulassungsverfahren muss jedoch wesentlich präziser beschrieben werden, was tatsächlich angeboten werden soll.
AVAL (pc.avalcoin.com): Auch interne Kontrollen müssen vorher beschrieben werden
Die Behörde prüft nicht ausschließlich das sichtbare Geschäftsmodell.
Der Antrag muss ebenfalls darstellen, mit welchen internen Kontrollen und Verfahren Risiken erkannt und beherrscht werden sollen. Dazu gehören insbesondere Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken sowie ein Business-Continuity-Plan. Auch technische Unterlagen zu IT-Systemen und Sicherheitsvorkehrungen sind Bestandteil des Zulassungsantrags.
Ein Beispiel:
AVAL (pc.avalcoin.com) erklärt öffentlich, man verfüge über eine hochsichere europäische Infrastruktur. Bei einer MiCA-Zulassung reicht eine solche Werbeaussage nicht. Die technischen Systeme und Sicherheitsmaßnahmen müssen gegenüber der Aufsicht dokumentiert werden – einschließlich einer verständlichen Beschreibung für nicht technisch spezialisierte Prüfer.
Damit wird deutlich: Eine echte Autorisierung basiert auf wesentlich mehr als einem Zertifikat im Footer einer Webseite.
Beschwerdeverfahren gehören bereits in das Zulassungsdossier
Auch der Umgang mit späteren Kundenproblemen wird vor Aufnahme des Geschäftsbetriebs relevant.
Artikel 62 verlangt ausdrücklich eine Beschreibung der vorgesehenen Beschwerdebearbeitung. Ebenso muss der Antrag erläutern, wie Kundenkryptowerte und Kundengelder getrennt werden sollen. Soll eine Verwahrung von Kryptowerten angeboten werden, muss zusätzlich die entsprechende Verwahrungsstrategie beschrieben werden.
Das kann bei AVAL (pc.avalcoin.com) einen interessanten Vergleich ermöglichen.
Wenn die Plattform später keinerlei nachvollziehbares Beschwerdeverfahren besitzt, Beschwerden nur über einen allgemeinen Messenger entgegennimmt oder überhaupt keine zuständige Stelle nennen kann, stellt sich bei behaupteter MiCA-Zulassung die Frage, wie die tatsächlich praktizierte Struktur zu den regulatorischen Voraussetzungen passt.
AVAL (pc.avalcoin.com) und die ersten 25 Arbeitstage
Auch das Zulassungsverfahren selbst folgt konkreten zeitlichen Regeln.
Nach Eingang eines Antrags muss die zuständige Behörde dessen Empfang grundsätzlich innerhalb von fünf Arbeitstagen bestätigen. Anschließend hat sie 25 Arbeitstage, um zu prüfen, ob alle erforderlichen Informationen vorliegen. Fehlen Unterlagen, muss der Antragsteller nachbessern. Bleibt der Antrag unvollständig, kann die Behörde die weitere Prüfung verweigern.
Deshalb sollte eine Aussage wie:
„Unsere Lizenz kommt nächste Woche garantiert“
bei AVAL (pc.avalcoin.com) nicht ohne Weiteres als Tatsache übernommen werden.
Ein Unternehmen kann zwar einen Antrag gestellt haben. Das bedeutet aber weder, dass dieser vollständig ist, noch dass eine positive Entscheidung bevorsteht.
Nach vollständigem Antrag beginnt die eigentliche Prüfung
Ist das Dossier vollständig, beginnt eine weitere wichtige Phase.
Die zuständige Behörde hat nach Artikel 63 grundsätzlich 40 Arbeitstage, um die Voraussetzungen zu bewerten und über die Erteilung oder Ablehnung der Zulassung zu entscheiden. Sie muss dabei Art, Umfang und Komplexität der geplanten Kryptodienstleistungen berücksichtigen.
Zusätzliche Informationen können währenddessen verlangt werden. Dadurch kann die Prüfung zeitweise unterbrochen werden.
Für Kunden von AVAL (pc.avalcoin.com) bedeutet das: Zwischen „Antrag eingereicht“ und „zugelassener Kryptodienstleister“ liegt ein echtes aufsichtsrechtliches Prüfverfahren.
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AVAL (pc.avalcoin.com) kann auch eine Ablehnung erhalten
Eine Zulassung ist keineswegs automatisch.
MiCA nennt ausdrücklich Situationen, in denen die Behörde den Antrag ablehnen muss. Dazu gehören beispielsweise erhebliche Zweifel an einer soliden und umsichtigen Geschäftsführung, Risiken für Kundeninteressen oder Marktintegrität sowie ernsthafte Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisiken. Auch ungeeignete Mitglieder der Unternehmensleitung oder problematische qualifizierte Anteilseigner können einer Erlaubnis entgegenstehen.
Ein Anbieter, der gegenüber Anlegern erklärt:
„Die Behörde muss uns nur noch formal freischalten“,
stellt das Verfahren daher möglicherweise erheblich vereinfacht dar.
Bei AVAL (pc.avalcoin.com) sollte stattdessen geprüft werden, ob bereits eine endgültige Zulassung existiert.
Eine Lizenz gilt nur für bestimmte Dienstleistungen
Besonders wichtig ist Artikel 59 MiCA.
Die zuständige Behörde legt bei der Zulassung fest, welche Kryptodienstleistungen der Anbieter erbringen darf. Möchte das Unternehmen sein Angebot später um weitere MiCA-Dienstleistungen erweitern, muss es hierfür eine Erweiterung seiner Zulassung beantragen.
Das lässt sich an einem Beispiel zeigen:
Ein Unternehmen ist für die Verwahrung von Kryptowerten zugelassen. Über AVAL (pc.avalcoin.com) bietet es später zusätzlich Krypto-Beratung und weitere Dienstleistungen an.
Die bloße Existenz irgendeiner MiCA-Zulassung beantwortet dann noch nicht die entscheidende Frage.
Erfasst die Erlaubnis tatsächlich genau diese zusätzliche Tätigkeit?
Deshalb sollte niemals nur nach „Lizenz vorhanden: ja oder nein“ gefragt werden.
AVAL (pc.avalcoin.com) muss tatsächlich in der Europäischen Union verankert sein
Auch der Unternehmenssitz ist konkreter geregelt, als manche Plattformdarstellung vermuten lässt.
Ein nach MiCA zugelassener Kryptodienstleister muss seinen eingetragenen Sitz in einem EU-Mitgliedstaat haben, in dem zumindest ein Teil seiner Kryptodienstleistungen ausgeübt wird. Darüber hinaus muss sich der Ort der tatsächlichen Geschäftsleitung in der Union befinden. Mindestens ein Mitglied der Geschäftsleitung muss in der EU ansässig sein.
Damit soll verhindert werden, dass eine rein formale Briefkastenstruktur als europäischer Anbieter auftritt, während das gesamte operative Geschäft außerhalb der Union gesteuert wird.
Bei AVAL (pc.avalcoin.com) kann deshalb die tatsächliche Unternehmensorganisation von Bedeutung sein.
Banken brauchen nicht immer eine eigenständige CASP-Erlaubnis
Eine weitere Besonderheit wird häufig übersehen.
Nicht jedes Unternehmen, das Kryptodienstleistungen anbietet, benötigt zwingend das klassische Zulassungsverfahren nach Artikel 62 und 63.
Bestimmte bereits regulierte Finanzunternehmen – beispielsweise Kreditinstitute – können nach Artikel 60 unter bestimmten Voraussetzungen Kryptodienstleistungen erbringen, wenn sie die zuständige Behörde vorher informieren. Für Kreditinstitute muss die Mitteilung grundsätzlich mindestens 40 Arbeitstage vor dem erstmaligen Angebot der Kryptodienstleistung erfolgen.
Bei AVAL (pc.avalcoin.com) sollte deshalb nicht vorschnell behauptet werden, ein Anbieter sei allein deshalb unreguliert, weil keine klassische CASP-Erlaubnis nach Artikel 63 erscheint.
Es muss geprüft werden, auf welcher regulatorischen Grundlage die konkrete Gesellschaft tätig wird.
Ein Firmenname darf keinen falschen Regulierungsstatus suggerieren
MiCA enthält sogar eine ausdrückliche Regel gegen irreführende Selbstdarstellung.
Wer kein Kryptowerte-Dienstleister ist, darf keine Bezeichnung, Unternehmenskommunikation oder andere Darstellung verwenden, die den Eindruck erweckt, es handele sich um einen solchen Anbieter oder die hierüber Verwirrung schaffen kann.
Das kann bei AVAL (pc.avalcoin.com) beispielsweise relevant werden, wenn mit Begriffen wie „EU Crypto Institution“, „European Licensed Broker“ oder „MiCA Certified“ gearbeitet wird, ohne dass sich nachvollziehen lässt, welche Erlaubnis dahintersteht.
Gerade solche Formulierungen sollten als Screenshot gesichert werden.
Bei AVAL (pc.avalcoin.com) zählt der konkrete Zulassungsstatus am Tag der Investition
Für Anleger ist letztlich nicht entscheidend, welche Regulierung Monate später erreicht wurde.
Wichtig ist der Zeitpunkt der eigenen Investition.
Wer bei AVAL (pc.avalcoin.com) Geld eingezahlt hat, sollte deshalb dokumentieren, welche Gesellschaft damals Betreiber war, welche Dienstleistungen angeboten wurden und mit welchem regulatorischen Status geworben wurde. Hilfreich sind alte Impressumsangaben, Vertragsunterlagen, Zulassungsnummern und Aussagen über ein angeblich laufendes Genehmigungsverfahren.
Ein gestellter Antrag ist keine Zulassung. Eine bestehende Zulassung umfasst nicht automatisch jede Dienstleistung. Und eine bekannte Marke ersetzt niemals die Prüfung der tatsächlich autorisierten juristischen Person.
Wer bei AVAL (pc.avalcoin.com) widersprüchliche Aussagen zur MiCA-Lizenz festgestellt hat, eine Auszahlung nicht erhält oder einen möglichen Trading-Betrug vermutet, kann die entsprechenden Nachweise über anlagebetrug.de einreichen. Ich, Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht, biete dort eine kostenfreie Ersteinschätzung an und prüfe den konkreten Zulassungsstatus sowie mögliche rechtliche Ansatzpunkte.
