Catalan Invest: Mediterranes Flair, ausländische Partnerbank – und die Frage, wem das Konto wirklich gehört

Veröffentlicht am 12.11.2026 – Rechtsanwalt Martin Wehrmann

In 30 Sekunden: Gegen Catalan Invest mit der Website catalaninvest.com und der Adresse info@catalaninvest.com besteht der Verdacht auf Broker-Betrug. Eine Behördenwarnung lag mir bis zum 12. November 2026 nicht vor. Wer dort Festgeld bei einer „ausländischen Partnerbank“ angelegt hat, sollte jetzt einen einzigen Test machen.

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Ausländische Banken sind nicht das Problem

Viele seriöse Festgeldangebote stammen von Banken aus Spanien, Portugal, Italien oder Skandinavien. Innerhalb der EU gilt überall eine gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro. Ein ausländischer Bankname ist also kein Warnsignal an sich. Genau das wissen Betrüger. Sie nennen echte europäische Banken – und leiten das Geld trotzdem woandershin.

Die Stiftung Warentest berichtete 2026 etwa über gefälschte Angebote, die Festgeld bei Santander Portugal oder der Postbank versprachen. Die Banken hatten damit nichts zu tun.

Der eine Test, der alles entscheidet

Fragen Sie sich: Lautet das Konto, auf das ich überwiesen habe, auf meinen Namen bei dieser Bank? Bei einer echten Festgeldanlage ist die Antwort Ja – oder Sie zahlen auf ein eigenes Verrechnungskonto bei einer lizenzierten Plattformbank. Lautet das Konto auf einen Vermittler, eine Privatperson oder eine fremde Firma, ist die Antwort klar.

Rufen Sie die angebliche Partnerbank unter einer selbst recherchierten Nummer an. Fragen Sie, ob ein Festgeldkonto auf Ihren Namen existiert. Diese fünf Minuten sind die wichtigste Prüfung überhaupt.

Woran Sie die Masche erkennen

• Eine bekannte ausländische Bank wird genannt, aber Sie haben nie direkt mit ihr kommuniziert.
• Die Kontoeröffnung lief ohne Video-Ident bei der Bank.
• Das Empfängerkonto lautet auf einen Dritten.
• Der Vermittler hat einen klangvollen, regional gefärbten Namen ohne nachprüfbaren Sitz.
• Bestätigungen kommen nur per E-Mail vom Vermittler.

Der häufigste Fehler

Betroffene recherchieren die Partnerbank, finden eine große, seriöse Bank und sind beruhigt. Doch die Seriosität der Bank sagt nichts darüber, ob Ihr Geld je dort angekommen ist.

Die IBAN lesen: Was Ihr Kontoauszug verrät

Eine IBAN ist mehr als eine Zahlenreihe. Die ersten beiden Buchstaben nennen das Land, in dem das Konto geführt wird: DE für Deutschland, ES für Spanien, PT für Portugal, LT für Litauen. Danach folgen zwei Prüfziffern und eine Kennung des kontoführenden Instituts. Schon der Ländercode kann eine Geschichte erzählen.

Angenommen, Ihnen wurde Festgeld bei einer spanischen Bank versprochen – auf dem Kontoauszug steht aber eine IBAN mit LT. Dann ist das Geld nicht bei der spanischen Bank gelandet, sondern auf einem Konto in Litauen. Oder Ihnen wurde eine deutsche Partnerbank genannt, die IBAN beginnt aber mit einem ganz anderen Ländercode. Auch der Empfängername gehört dazu: Lautet er auf eine Firma, eine Privatperson oder ein Kunstwort, nicht aber auf Sie?

Hinter einer IBAN kann zudem nicht nur eine klassische Bank stehen, sondern auch ein Zahlungsdienstleister oder ein E-Geld-Institut. Welches Institut das Konto führt, lässt sich über die Institutskennung und den BIC ermitteln – Ihre Bank kann dabei helfen. Für Ermittlungen ist das entscheidend, denn es bestimmt, an wen sich Auskunftsersuchen richten.

Mein Rat: Übertragen Sie für jede Zahlung IBAN, Ländercode und Empfängernamen in eine Tabelle. Widersprüche zwischen Versprechen und Zahlungsweg springen dann sofort ins Auge.

Was Sie jetzt sofort tun sollten

1. Die angebliche Partnerbank direkt über offizielle Kontaktdaten anfragen.
2. Keine weiteren Zahlungen an Empfänger, die von catalaninvest.com genannt wurden.
3. Bank anrufen und Rückruf beauftragen.
4. E-Mails von info@catalaninvest.com mit Kopfzeilen sichern.
5. Verträge und Bestätigungen chronologisch ablegen.
6. Strafanzeige erstatten.

Die Geldspur durch Europa

Liegt das Empfängerkonto in einem EU-Staat, können Ermittler über Rechtshilfe Kontoinformationen anfordern. Das braucht Zeit – umso wichtiger ist eine frühe, präzise Anzeige. Nennen Sie Kontoinhaber, IBAN und Bank jeder Zahlung.

Die rechtliche Seite

Gegen die Betreiber kommen Ansprüche aus § 823 Abs. 2 BGB in Verbindung mit § 263 StGB in Betracht. Gegen Kontoinhaber kann ein Anspruch aus § 812 BGB bestehen. Die genannte Partnerbank haftet in aller Regel nicht, wenn ihr Name nur missbraucht wurde.

Schnelle Antworten

Ist Festgeld bei ausländischen Banken gefährlich? Nein, wenn das Konto auf Ihren Namen bei einer EU-Bank liegt.

Gibt es eine Warnung zu Catalan Invest? Bis zum 12. November 2026 lag mir keine vor.

Was frage ich die Partnerbank? Ob ein Festgeldkonto auf Ihren Namen existiert.

Was verrät der Ländercode der IBAN? Das Land, in dem das Empfängerkonto geführt wird. Passt er nicht zur versprochenen Bank, ist das ein ernstes Warnsignal.

Ist mein Geld weg, wenn es ins Ausland ging? Nicht zwingend. Innerhalb der EU können Ermittler über Rechtshilfe Konten ermitteln und Vermögen sichern lassen – je früher, desto besser.

So geht es weiter

Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Ich prüfe Ihren konkreten Sachverhalt rund um Catalan Invest und catalaninvest.com, Ihre Zahlungswege und mögliche rechtliche Ansprüche und zeige Ihnen die sinnvollen weiteren rechtlichen Schritte.

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Dieser Text wurde mit Unterstützung einer KI erstellt.